Как Открыть Небанковскую Кредитную Организацию

Вправе ли небанковская кредитная организация осуществлять деятельность по выдаче займов ЮЛ

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, относящиеся к договору займа, если иное не предусмотрено правилами § 2 гл. 42 ГК РФ и не вытекает из существа кредитного договора (ст. 819 ГК РФ).

В соответствии с ГК РФ кредитные организации выделены в отдельный субъект, регулирование деятельности которых осуществляется на основании Закона о банках и банковской деятельности. К кредитным организациям предъявляются повышенные требования сравнительно с остальными участниками гражданского оборота, поэтому они наделены монопольным правом на осуществление банковской деятельности.

Когда же одна организация в соответствии со статьей 113 Основ гражданского законодательства передает заемщику свои свободные средства по договору займа, а последний обязуется возвратить эту сумму, и такая деятельность прямо не запрещена законом и не носит систематического характера, получение лицензии не требуется, в том числе и в случае предоставления займа на условиях уплаты определенных процентов.

Разграничение представленных договорных конструкций имеет важное значение, т. к. в соответствии со ст. 172 УК РФ за осуществление банковской деятельности без лицензии предусмотрена уголовная ответственность, которая наступает при условии, если причинен крупный ущерб гражданам или эта деятельность сопряжена с извлечением крупного дохода.

Следовательно, кредитный договор характеризуются особым субъектным составом (как и в ГК РФ) в отличие от договора займа. Кроме того, предмет договора займа шире, чем предмет кредитного договора: по нему помимо денежных средств могут также передаваться вещи, определяемые родовыми признаками.

Нко спортивный клуб

«Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 29.07.2018) (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.09.2018)
ГК РФ Статья 582. Пожертвования

Если же речь идет о членских взносах, то они могут вноситься только членами клуба.
Поэтому надо будет принимать в члены.

Физические лица для осуществления НКО своей деятельности могут вносить в них добровольные взносы.

Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.

Такие правила следуют из части 1 статьи 4 Закона от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ, пунктов 2, 4 и 4.4 указаний Банка России от 11 марта 2014 г. № 3210-У.

Пожертвования не обязательно должны вноситься членами клуба. Это может быть кто угодно.

Как создать агрегатор платежей

При переводе электронных денежных средств юридические лица или индивидуальные предприниматели могут являться получателями средств, а также плательщиками в случае, если получателем средств является физическое лицо, использующее электронные средства платежа, указанные в части 2 статьи 10 настоящего Федерального закона, либо физическое лицо, прошедшее процедуру упрощенной идентификации.

▪ Оператор электронных денежных средств незамедлительно после исполнения распоряжения клиента об осуществлении перевода электронных денежных средств направляет клиенту подтверждение об исполнении указанного распоряжения.

▪ Оператор электронных денежных средств не вправе предоставлять клиенту денежные средства для увеличения остатка электронных денежных средств клиента на основании договора потребительского кредита (займа).

▪ Помимо осуществления перевода электронных денежных средств денежные средства, учитываемые оператором электронных денежных средств в качестве остатка (его части) электронных денежных средств клиента — физического лица, использующего электронное средство платежа, предусмотренное частью 2 статьи 10 настоящего Федерального закона, могут быть по его распоряжению переведены на банковский счет, направлены на исполнение обязательств клиента — физического лица перед кредитной организацией, переведены без открытия банковского счета или выданы наличными денежными средствами.

▪ Оператор электронных денежных средств осуществляет на постоянной основе учет информации об остатках электронных денежных средств и осуществленных переводах электронных денежных средств.

Какие существуют требования к вновь создаваемым коммерческим банкам

Небанковским кредитным организациям также может быть предоставлена в порядке, установленном Положением Банка России от 21.09.01 N 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции», лицензия на осуществление депозитно-кредитных операций.

В случаях, предусмотренных федеральными законами, неденежные активы, вносимые в оплату части уставного капитала кредитной организации, оцениваются независимым оценщиком.

несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

При создании кредитных организаций, расширении деятельности путем получения дополнительных лицензий, реорганизации, одним из документов, представляемых в Банк России является бизнес — план. Требования к его составлению определены Указанием Банка России N 1176-У от 05.07.02 «О бизнес — планах кредитных организаций».

Лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц предоставляются банкам, с даты государственной регистрации которых прошло не менее двух лет.

Нужно ли для такого рода деятельности регистрировать НКО или получать лицензию

Законом могут быть предусмотрены особенности отдельных видов агентского договора.

НКО не нужно. Достаточно зарегистрировать Общество с ограниченной ответственностью согласно Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» от 08.02.1998 N 14-ФЗ. Нужно получить лицензию ЦБ РФ.

По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.

Как ее красиво/не красиво не назови, это всего лишь посредническая деятельность между покупателем и продавцом, достаточно ООО или ИП, у Вас не финансовый институт и никаких лицензий Вам не надо кроме договора с магазином, где прописаны Ваши права и обязанности.

▪ Агентский договор может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия.


Прочитайте другие ответы юристов:

Уважаемые коллеги, желаю каждому из нас высоко нести звание юриста, неуклонно придерживаясь принципов непредвзятости и объективности!

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.