Статья 172 незаконная банковская деятельность преступление против экономики

Иностранный банк — банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован. Согласно общему правилу УО за незаконную банковскую деятельность возможна при условии, что подобная деятельность в принципе может быть официально зарегистрирована и пролицензирована. Банковские операции, на основании и в соответствии с банковским законодательством, могут законно осуществлять только кредитные организации, т. е. юридические лица. Поэтому субъектами посягательства, предусмотренного коммент. статьей, выступают учредители и руководители коммерческих организаций.

Статья 172 УК РФ

Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —

Законодательством о банковской деятельности и Инструкцией Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» установлены условия для получения лицензии на соответствующий вид банковских операций. В ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» сформулированы основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.3.

Объективная сторона преступления, предусмотренного ст. 172 УК, выражается: 1) в осуществлении банковских операций без регистрации либо 2) без специального разрешения (лицензии) на проведение соответствующих банковских операций. Незаконная банковская деятельность ст 172 ук рф наказание? Продолжение совершения банковских операций организацией, у которой соответствующая лицензия была отозвана, также следует рассматривать как осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии). наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Статья 172

Объект преступления — это установленный порядок осуществления и лицензирования банковской деятельности. Норма о незаконной банковской деятельности является специальной по отношению к ст. 171 УК РФ.

Лицензия на осуществление банковских операций выдается Центральным банком РФ после государственной регистрации кредитной организации и оплаты учредителями ее объявленного уставного капитала.

С момента получения лицензии юридическое лицо имеет право осуществлять банковские операции, которые в ней указаны. Срок действия лицензии не ограничен.

Кредитная организация — это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Центральным банком РФ в порядке, установленном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Банковская деятельность представляет собой разновидность предпринимательской деятельности, осуществляемой кредитными организациями, и заключается в осуществлении банковских операций и иных сделок, предусмотренных действующим законодательством.

Незаконная банковская деятельность

Вред причиняется не только клиентам банков, но и государству. В результате этого формируются условия для мошенничества других криминальных деяний, подрывая доверие к банкам.

Определенные виды незаконной деятельности могут грозить привлечением к административной ответственности.

Каким субъектом совершается преступление незаконная банковская деятельность? Субъектом преступления считается лицо, достигшее 16 лет, то есть, им может являться руководитель кредитной организации или банка.

  • принудительные работы до 5 лет;
  • лишение свободы до 7 лет с наложением штрафа в сумме заработной платы осужденного за 5 лет.

Такие преступные действия затрагивают интересы физических и юридических лиц, которые могут лишиться своих ценностей или денежных средств в крупных размерах. Субъективные и квалифицирующие признаки деяния идентичны составу преступления, предусмотренному ст. 171 УК РФ2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

С 1 июня 2018 года ФНС запустит сервис «Прозрачный бизнес». Там будет раскрыта информация о штрафах, среднесписочной, налоговом режиме.

Адреса налоговых инспекций ИФНС Москвы, Петербурга и других городов России(налог. ру). Место регистрации ИП и регистрации ООО
в Москве в № 46 налоговой по адресу: 125373, г. Москва, Походный проезд, владение 3, корп.1, 5 этаж тел: +7(495) 400-32-78
в Петербурге в 15 налоговой: 197376, Санкт-Петербург, ул. Красного Текстильщика, д. 10-12, литер «О» (вход с Синопской набережной) тел: +7(812) 335-14-03

Отчетность через Интернет от Контур для ИП на УСН и ЕНВД 167 р./месяц(30 дней бесплатно). При переходе с этого сайта и первой оплате — три месяца в подарок. ИП на ЕНВД и ПСН отсрочили обязательное применение онлайн-ККМ до 1 июля 2020 года.

Полиция \


Но не всем: см. таблицу.

Стоимость патента и ЕНВД можно будет уменьшить на сумму покупки онлайн-ККМ. Но есть ограничение — возвратят не более 18 000 рублей за один ККМ.(в ред. Федеральных законов от 11.03.2003 N 30-ФЗ, от 07.04.2010 N 60-ФЗ)

Уголовный кодекс о незаконной банковской деятельности

Ч.2 статьи 172 УК РФ регулирует случаи, при которых любые нелегальные банковские операции были осуществлены группой людей, и только тогда, когда это повлекло за собой крупные материальные убытки.

Таким образом, незаконная банковская деятельность может затронуть многие организации, обладающие законными полномочиями на осуществление банковских финансовых операций, включая кредитные, расчетные и прочие процедуры. Основная цель такой деятельности – получение материальной выгоды: в этом отличие данного правонарушения от ошибочного ведения банковской деятельности и предпринимательства, наказание за которое предписывает КоАП РФ.

Деятельность, связанная с неправильным с позиции закона осуществлением банковской деятельности, не регулируется статьей 172 УК РФ.

Любые нарушения выполнения кредитной и производственной деятельности регулирует статья 15.26 КоАП РФ (Нарушение законодательства о банках и банковской деятельности).

В Москве пресечена незаконная банковсая деятельность


Важно отметить следующее: если незаконные банковские операции были произведены несовершеннолетним, а именно не достигшим шестнадцатилетнего возраста человеком, всю ответственность за его деяния несут его родители или опекуны: это обусловлено тем, что уголовная ответственность в РФ наступает в возрасте 16 лет. Статья 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность) является составляющей 22 главы УК РФ, которая содержит в себе нормы относительно преступлений в экономической сфере. 3. Незаконная банковская деятельность ст 172 ук рф срок? Объективная сторона преступления, предусмотренного ст. 172 УК, выражается: 1) в осуществлении банковских операций без регистрации либо 2) без специального разрешения (лицензии) на проведение соответствующих банковских операций.

Продолжение совершения банковских операций организацией, у которой соответствующая лицензия была отозвана, также следует рассматривать как осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии). Законодательством о банковской деятельности и Инструкцией Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» установлены условия для получения лицензии на соответствующий вид банковских операций. В ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» сформулированы основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. В ст.

5 Закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 предусмотрены виды банковских операций и сделок, которые имеют право осуществлять кредитные организации. Банковские сделки имеют следующую разновидность: 1) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; 2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; 3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; 4) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей; 5) оказание консультационных и информационных услуг и т. д. Какое же наказание может грозить лицам и организациям, в деяниях которых будет определяться одна из частей 172 статьи? Уголовным кодексом, а также случаями судебной практики предусматриваются следующие меры пресечений: Кроме уголовной ответственности, определенные виды деятельности, производимые вразрез с требованиями закона, могут грозить привлечением к административной. Так, согласно содержанию КОАП РФ, а также комментариями к нему, предусмотрены такие виды наказаний.

Наиболее популярным видом считается «обналичка». Рассмотрим, какими путями это происходит.

Его можно отнести лично или направить заказным письмом с уведомлением о доставке.
Особо крупный размер ущерба исчисляется при сумме выгоды более 9 млн. руб.

Преступные деяния могут навредить не только государству, но и простым гражданам или иным организациям.

Если сотрудники банка отказываются показать лицензию, остерегайтесь вкладывать деньги.

Незаконная банковская деятельность (ст

осуществлении банковской деятельности без специального разрешения (лицензии).

Состав преступления будет иметь место в действиях лиц, совершающих отдельные банковские операции, если они не являются кредитной организацией или банком.

Осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) запрещено. Осуществление банковской деятельности до подачи необходимых для регистрации документов или после их подачи, но до того как было принято решение о государственной регистрации, а равно в период обжалования решения об отказе в регистрации, является незаконным.Общественная опасность незаконной банковской деятельности заключается в подрыве доверия к банковской системе РФ, создании условий для обмана граждан и юридических лиц, пользующихся банковскими услугами.

Она способствует недобросовестной и незаконной конкуренции, наносит ущерб государству и его финансовой системе. В результате данной деятельности игнорируется система надзора и контроля, осуществляется незаконная кредитная эмиссия, работа с «грязными деньгами и т. д. Согласно примечанию к ст. 169 УК РФ применительно к рассматриваемому составу крупным размером, крупным доходом признаются стоимость ущерба, доход в сумме, превышающей двести пятьдесят тысяч рублей, особо крупным — один миллион рублей (данное примечание к ст. 169 УК РФ введено Федеральным законом от 08.12.2003 г. № 162-ФЗ). тия Банком России решения об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций или после ее отзыва.

В первом пункте данного законодательного акта указано, какие наказания ожидают физических/юридических лиц за произведение банковской деятельности незаконным путем. Осужденного ожидает выплата денежного штрафа. Минимальная сумма, которую потребуется заплатить, составляет 100 000 рублей. Незаконная банковская деятельность ст 172 ук рф 2020? Верхний лимит штрафной санкции равен 300 000 рублей.

За банковскую деятельность, которая осуществлена незаконным способом, предусмотрена уголовная ответственность в соответствии с законодательным актом под номером 172.

Спецификой рассматриваемого состава преступления является то, что деяние совершается в банковской сфере. Обязательно требуется установить необходимость прохождения организацией процесса регистрации или получения разрешения, лицензии, при закреплении данной обязанности на законодательном уровне.
  • принудительные работы на срок до 5 лет;
  • либо он лишается свободы на срок до 7 лет.

4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;


Читайте другие статьи на сайте:

Уважаемые коллеги, желаю каждому из нас высоко нести звание юриста, неуклонно придерживаясь принципов непредвзятости и объективности!

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.