Постановление верховного суда по делам о незаконной банковской деятельности

Содержание

Постановление верховного суда по делам о незаконной банковской деятельности

Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 7 июля 2015 г. N 32 в название внесены изменения

Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации будет иметь место лишь в тех случаях, когда в едином государственном реестре для юридических лиц и едином государственном реестре для индивидуальных предпринимателей отсутствует запись о создании такого юридического лица или приобретении физическим лицом статуса индивидуального предпринимателя либо содержится запись о ликвидации юридического лица или прекращении деятельности физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.
Под представлением в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, документов, содержащих заведомо ложные сведения, следует понимать представление документов, содержащих такую заведомо ложную либо искаженную информацию, которая повлекла за собой необоснованную регистрацию субъекта предпринимательской деятельности.13. При исчислении размера дохода, полученного организованной группой лиц, судам следует исходить из общей суммы дохода, извлеченного всеми ее участниками.17.

Если федеральным законодательством из перечня видов деятельности, осуществление которых разрешено только на основании специального разрешения (лицензии), исключен соответствующий вид деятельности, в действиях лица, которое занималось таким видом предпринимательской деятельности, отсутствует состав преступления, предусмотренный статьей 171 УК РФ. Центральный банк РФ в установленных законом случаях может отказать в регистрации и в выдаче лицензии на осуществление банковских операций, а также отозвать выданную лицензию (ст. ст. 16 и 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»; п. 8 ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»). Небанковская кредитная организация вправе осуществлять лишь отдельные банковские операции.

Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Центральным банком РФ. Кирнарский А. А. совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, со. В период времени до дд. мм. гггг, у Матушкина А. Н. возник умысел на осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации кредитной организации и без соответствующей лицензии. С этой целью Матушкин А. Н. до дд. мм. гггг. В тех случаях, когда незаконная предпринимательская деятельность была связана с производством, хранением или перевозкой в целях сбыта либо сбытом товаров и продукции, выполнением работ или оказанием услуг, не отвечающими требованиям безопасности жизни или здоровья потребителей, содеянное образует совокупность преступлений, предусмотренных соответствующими частями статьи 171 и статьи 238 УК РФ.

Судам следует иметь в виду, что в тех случаях, когда субъект Российской Федерации принял нормативный правовой акт по вопросам, вытекающим из отношений, связанных с лицензированием отдельных видов деятельности, в нарушение своей компетенции либо с нарушением федерального закона или когда такое правовое регулирование относится к совместному ведению Российской Федерации и субъектов Российской Федерации (статья 76 Конституции Российской Федерации), применяется федеральный закон.

Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 18 ноября 2004 г

Согласно статье 2 Федерального закона «О лицензировании отдельных видов деятельности» лицензирующими органами являются федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации.

В том случае, когда незаконная предпринимательская деятельность, осуществленная организованной группой лиц, была сопряжена с извлечением дохода в особо крупном размере, действия этих лиц подлежат квалификации по пунктам «а» и «б» части 2 статьи 171 УК РФ с приведением в описательно-мотивировочной части приговора мотивов принятого решения.

При решении вопроса о наличии в действиях лица признаков состава преступления, предусмотренного статьей 171 УК РФ, судам следует выяснять, соответствуют ли эти действия указанным в пункте 1 статьи 2 ГК РФ признакам предпринимательской деятельности, направленной на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг, которая осуществляется самостоятельно на свой риск лицом, зарегистрированным в установленном законом порядке в качестве индивидуального предпринимателя.8.

Судам следует иметь в виду, что в тех случаях, когда субъект Российской Федерации принял нормативный правовой акт по вопросам, вытекающим из отношений, связанных с лицензированием отдельных видов деятельности, в нарушение своей компетенции либо с нарушением федерального закона или когда такое правовое регулирование относится к совместному ведению Российской Федерации и субъектов Российской Федерации (статья 76 Конституции Российской Федерации), применяется федеральный закон.27. Если при рассмотрении уголовного дела по обвинению лица в совершении преступления, предусмотренного статьей 174 или статьей 1741 УК РФ, будет установлено, что имущество, деньги и иные ценности получены в результате преступных действий либо нажиты преступным путем, они в соответствии с пунктами 2 и 21 части 1 статьи 81 УПК РФ признаются вещественными доказательствами и на основании пункта 4 части 3 указанной статьи подлежат возвращению законному владельцу либо обращению в доход государства с приведением в приговоре обоснования принятого решения.

ОБЗОР О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ СУДЕБНОЙ ПРАКТИКИ ПО ДЕЛАМ О НЕЗАКОННОМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВЕ И ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИИ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

Так, Президиум Верховного Суда РФ, рассматривая 25 ноября 1998 г. дело Кондратьевой, пришел к выводу о том, что доход, о котором говорится в ст. 171 УК РФ, составляет фактически по своему объему прибыль, полученную от незаконной предпринимательской деятельности, за вычетом расходов, связанных с ее осуществлением ( Бюллетень Верховного Суда РФ, 2000 г., N 7).

Если незаконное предпринимательство выражается в деятельности, запрещенной уголовным законом (например, в незаконном сбыте наркотических средств), то виновные лица привлекаются к ответственности по специальным составам Уголовного кодекса Российской Федерации и дополнительно квалифицировать их действия по ст.

171 УК РФ не требуется (п. 18 постановления).

В 2003 году к лишению свободы от числа всех осужденных за незаконное предпринимательство осуждено 5% виновных, каждому пятому был назначен штраф. Условно осужден каждый третий. Пленум решил данную проблему разъяснением, что дополнительной квалификации по ст. ст.

198 или 199 УК РФ за уклонение от уплаты налогов с доходов, полученных в результате незаконной предпринимательской деятельности, не требуется. Полагаем, что реализация в судебной практике разъяснений Пленума Верховного Суда РФ сыграет существенную роль в правильном понимании и применении ст. ст. 171, 174 и 174.1 УК РФ.

Постановление Пленума ВС РФ от N 23 «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве»

При решении вопроса о наличии в действиях лица признаков состава преступления, предусмотренного статьей 171 УК РФ, судам следует выяснять, соответствуют ли эти действия указанным в пункте 1 статьи 2 ГК РФ признакам предпринимательской деятельности, направленной на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг, которая осуществляется самостоятельно на свой риск лицом, зарегистрированным в установленном законом порядке в качестве индивидуального предпринимателя.

Если незаконная предпринимательская деятельность сопряжена с несанкционированными изготовлением, сбытом или использованием, а равно подделкой государственного пробирного клейма, действия лица надлежит квалифицировать по совокупности преступлений: по статье 171 УК РФ, а также по статье 181 УК РФ как совершенные из корыстной или иной личной заинтересованности.

Лицензирующими органами могут также выступать органы местного самоуправления, например в случаях выдачи лицензии на право ведения образовательной деятельности, розничной продажи алкогольной продукции (пункт 7 статьи 33 Федерального закона «Об образовании», статья 18 Федерального закона «О государственном регулировании производства и оборота этилового спирта и алкогольной продукции»).7.

Согласно статье 2 Федерального закона «О лицензировании отдельных видов деятельности лицензирующими органами являются федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации. В том случае, когда незаконная предпринимательская деятельность, осуществленная организованной группой лиц, была сопряжена с извлечением дохода в особо крупном размере, действия этих лиц подлежат квалификации по пунктам «а и «б части 2 статьи 171 УК РФ с приведением в описательно-мотивировочной части приговора мотивов принятого решения.

Незаконная банковская деятельность

  • привлечение средств во вклады;
  • размещение банковских вкладов;
  • обслуживание банковских счетов;
  • инкассация;
  • кассовое обслуживание;
  • проведение расчетов;
  • сделки с иностранной валютой;
  • привлечение во вклады и размещение драгметаллов;
  • выдача банковских гарантий;
  • проведение денежных переводов без открытия счета.

Поэтому если вы обвиняетесь или подозреваетесь в осуществлении нелегальной банковской деятельности, вам не обойтись без помощи опытного адвоката. Грамотный юрист способен добиться как переквалификации обвинения с ч.2 на ч.1 рассматриваемой статьи, назначения максимального мягкого наказания без применения дополнительных санкций, так и полного прекращения уголовного преследования. Во многих случаях оптимальных выходом станет переквалификация обвинения на ст.171 УК РФ, предусматривающую менее суровое наказание.

Ч.2 рассматриваемой статьи содержит также квалифицированные признаки незаконной банковской деятельности: Обязательный элемент преступления — прямой или косвенный умысел.

Лицо, действовавшее с прямым умыслом, осознает незаконность и общественную опасность этих действий, но, тем не менее, желает наступления определенных последствий. Постановление суда по делам об оскорбление представителя власти? При косвенном же умысле гражданин также понимает противоправность совершения им банковских операций, но относится к наступлению негативных последствий безразлично.
  • штраф 100 000—300 000 рублей или доход осужденного за 1—2 года;
  • до 4 лет принудительных работ;
  • до 4 лет лишения свободы (возможно дополнительное наказание — штраф до 80 000 рублей или в размере дохода физлица за 6 месяцев).

Незаконное предпринимательство постановление пленума

Незаконная предпринимательская деятельность может повлечь ответственность, соразмерную масштабу бизнеса и ущербу, которое государство получило от действий предпринимателя. Понятие предпринимательской деятельности, осуществляемой вне закона Деятельность, чтобы быть незаконной, для начала должна быть предпринимательской, то есть отвечать нескольким базовым требованиям : осуществляться самостоятельно и на свой риск.

с участием прокурора уголовно-судебного управления прокуратуры Удмуртской Республики Соболева С. В., защитников – адвоката Лопатина В. В. представившего удостоверение № и ордер № от ДД. ММ. ГГГГ, адвоката Меркушевой Н. В. представившей удостоверение № и ордер № от ДД. ММ. ГГГГ, рассмотрел в открытом судебном заседании материалы уголовного дела по апелляционным жалобам осужденного ТАЯ и его защитников – адвокатов Меркушевой Н. В.

Председатель Верховного Суда РФ Вячеслав Лебедев Тем самым Пленум воплотил в жизнь обещание минимизировать практику лишения свободы по экономическим преступлениям, данное председателем ВС РФ Вячеславом Лебедевым 21 сентября этого года на совещании с делегатами предстоящего в декабре IX Всероссийского съезда судей от Сибирского федерального округа. Однако даже у судов часто возникают вопросы, связанные с его правовой квалификацией. Попробуем разобраться в наиболее важных из них.

Прежде всего обратимся к определению предпринимательской деятельности. По гражданскому законодательству таковой является

«самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке»

13) При исчислении размера дохода, полученного организованной группой лиц, судам следует исходить из общей суммы дохода, извлеченного всеми ее участниками. Основной непосредственный объект – общественные отношения в сфере предпринимательской деятельности. Дополнительным объектом выступают охраняемые интересы граждан, общества и государства. Речь идет о фактически разрешенной предпринимательской деятельности, а не о запрещенных ее видах либо требующих специального разрешения (например, производство оружия и наркотических средств, которые изъяты из свободного гражданского оборота).

Объективная сторона преступления выражается в действиях (бездействии). Подчеркивается, что только на основании заявления потерпевшего могут быть возбуждены уголовные дела о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), мошенничестве в сфере кредитования (ст. 159.1), мошенничестве при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ), мошенничестве с использованием платежных карт (ст. 159.3 УК РФ), присвоении и растрате (ст. 160 УК РФ), причинении имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 165 УК РФ), так как данные дела являются делами частно-публичного обвинения, если они совершены в сфере предпринимательской либо иной экономической деятельности. Положения о Пленуме Верховного Суда, его полномочиях, задачах и целях его деятельности содержатся в ст.

5 Федерального конституционного закона от 05.02. 2014 № 3-ФКЗ «О Верховном Суде Российской Федерации». 3. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации будет иметь место лишь в тех случаях, когда в едином государственном реестре для юридических лиц и едином государственном реестре для индивидуальных предпринимателей отсутствует запись о создании такого юридического лица или приобретении физическим лицом статуса индивидуального предпринимателя либо содержится запись о ликвидации юридического лица или прекращении деятельности физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. Под представлением в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, документов, содержащих заведомо ложные сведения, следует понимать представление документов, содержащих такую заведомо ложную либо искаженную информацию, которая повлекла за собой необоснованную регистрацию субъекта предпринимательской деятельности. В соответствии со статьей 23 ГК РФ гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а глава крестьянского (фермерского) хозяйства — с момента государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства.

Юридическое лицо подлежит государственной регистрации (статьи 49 и 51 ГК РФ). Под осуществлением предпринимательской деятельности с нарушением правил регистрации следует понимать ведение такой деятельности субъектом предпринимательства, которому заведомо было известно, что при регистрации были допущены нарушения, дающие основания для признания регистрации недействительной (например, не были представлены в полном объеме документы, а также данные или иные сведения, необходимые для регистрации, либо она была произведена вопреки имеющимся запретам).

«самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке » Дополнительным объектом выступают охраняемые интересы граждан, общества и государства. Речь идет о фактически разрешенной предпринимательской деятельности, а не о запрещенных ее видах либо требующих специального разрешения (например, производство оружия и наркотических средств, которые изъяты из свободного гражданского оборота). Постановление суда по делу о причинении тяжких телесных повреждений? Объективная сторона преступления выражается в действиях (бездействии).

с участием прокурора уголовно-судебного управления прокуратуры Удмуртской Республики Соболева С. В., защитников – адвоката Лопатина В. В. представившего удостоверение № и ордер № от ДД. ММ. ГГГГ, адвоката Меркушевой Н.

Как банки незаконно выдают кредиты в РФ. 100% факты и разоблачение разоблачителя [10.12.2018]


В. представившей удостоверение № и ордер № от ДД. ММ. ГГГГ, рассмотрел в открытом судебном заседании материалы уголовного дела по апелляционным жалобам осужденного ТАЯ и его защитников – адвокатов Меркушевой Н. В. Собрать предложения бизнеса, Минэкономразвития, МВД, Следственного комитета и Верховного суда и представить их правительству до 4 сентября должен Минюст (это уже поручение вице-премьера Аркадия Дворковича). Работа идет, сообщил РБК представитель Минюста. Вернуть надзор за следствием Одно из основных предложений бизнеса — ввести в России институт следственных судей. Председатель Верховного Суда РФ Вячеслав Лебедев Тем самым Пленум воплотил в жизнь обещание минимизировать практику лишения свободы по экономическим преступлениям, данное председателем ВС РФ Вячеславом Лебедевым 21 сентября этого года на совещании с делегатами предстоящего в декабре IX Всероссийского съезда судей от Сибирского федерального округа.

НЕЗАКОННОЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО И НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ: ПОНЯТИЕ, КВАЛИФИЦИРУЮЩИЕ ПРИЗНАКИ

Видовым объектом преступлений в сфере экономической деятельности является установленный порядок осуществления экономической деятельности. Непосредственный объект — установленный порядок осуществления экономической деятельности в определенной отрасли.

материальным (в случае причинения крупного ущерба);

Под доходом следует понимать выручку от реализации товаров (работ, услуг) за период осуществления незаконной предпринимательской деятельности без вычета произведенных лицом расходов, связанных с осуществлением незаконной предпринимательской деятельности.

При исчислении размера дохода, полученного организованной группой лиц, судам следует исходить из общей суммы дохода, извлеченного всеми ее участниками. Доходом в крупном размере и крупным ущербом признаются соответственно доход и ущерб, сумма которых превышает 250 тыс. руб. преступления в сфере внешнеэкономической деятельности и таможенного контроля:

Разграничение незаконного получения кредита и иных составов преступлений (Ляскало А

Разграничение незаконного получения кредита и подделки документов

Изготовление лицом фиктивных документов не охватывается ст. 176 УК РФ и требует самостоятельной квалификации по ч. 2 ст. 327 УК РФ, поскольку подделка таких документов осуществляется в целях облегчить незаконное получение кредита.
Такой подход соответствует правовой позиции, содержащейся в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», согласно которой:
———————————
Бюллетень Верховного Суда РФ. 2008. N 2.

В данном случае, на наш взгляд, вменение ч. 3 ст. 327 УК РФ являлось излишним, так как использование заведомо подложного документа полностью охватывается составом незаконного получения кредита. Постановление суда по делу о доведении до самоубийства? Анализируя фабулы указанных уголовных дел, нельзя не отметить в них следующие признаки кредитного мошенничества:
использование документов несуществующего юридического лица;
использование фирм-однодневок для получения кредита;
провокация банкротства получателя кредита.
Как очевидно, суды в этих случаях не могли выйти за пределы предъявленного следственными органами обвинения по ст. 176 УК РФ. Однако, по всей видимости, имелись достаточные основания, чтобы квалифицировать содеянное как кредитное мошенничество. По данному делу состав незаконного получения кредита отсутствовал, поскольку содеянное не образовало крупный ущерб.
Приговором Фрунзенского районного суда г. Владивостока по п. «б» ч. 2 ст. 165 УК РФ осужден С., который на основании заведомо ложных сведений о залоговом имуществе получил кредит в банке. Не вернув кредит в полном объеме, С. причинил банку ущерб на сумму 2,1 млн. руб..
———————————
Приговор Фрунзенского районного суда г. Владивостока по уголовному делу N 1-431/2010 // http: //sudrf.ru.


Читайте другие статьи на сайте:

Уважаемые коллеги, желаю каждому из нас высоко нести звание юриста, неуклонно придерживаясь принципов непредвзятости и объективности!

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.