Ответственность за подделку документов для получения кредита в сбербанке

Мошенничество с кредитами. Подделка документов и уголовная ответственность

Если вы не сами подделали справки, а используете фальсифицированные документы, то наказание будет другим. Это может быть штраф до 80 т. р., обязательные работы на срок до 480 часов, арест на 6 мес. Трудовая книжка — самый подделываемый документ при обращении в банк за кредитом. Здесь подделка может быть 2-х видов.

Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)

Их главная особенность заключается в том, что оформляются они от имени тех компаний и организаций, которые уже давно не существуют или же вовсе вымышлены.

Все гораздо сложнее, если дело касается различного рода дотаций со стороны государства. Тогда суд куда более суров.

Справки такого рода обычно требуются тем, кто официально не трудоустроен, и соответственно, налогов со своего дохода не платит. Что подпадает под действие ст. №327 ч.1 УК РФ. Но в течение процесса было принято решение следующего рода: освободить гражданина Ф. от ответственности в связи с отсутствием в его действиях состава преступления. Под действие статьи №292 УК РФ подпадают различного рода бухгалтера, директора и работники отдела кадров, преднамеренно вносящие в справку 2-НДФЛ различного рода недостоверные данные.

Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита

Если доход не официальный, справку 2-НДФЛ работник получить вообще не может.

На заказчиков и тех, кто использовал сфальсифицированную справку, также распространяется действие данного Федерального закона (использование заведомо ложного документа).

Подделка любого документа, который предоставляется в банк при получении кредита (коммерческие договора, документы, подтверждающие право собственности на имущество, разного рода накладные, квитанции и другие первичные документы, справки о доходах и т. д.), может повлечь ответственность по ст. 358 УК (подделка документов). Максимальное наказание по этой статье – лишение свободы на срок до двух лет. Также под действие этой статьи попадает искажение содержимого документа подобного рода.

Какие-либо лица или же различного рода организации, занимающиеся подделкой справки 2-НДФЛ, подпадают под действие ст. №327 УК РФ. Особенно это важно для ипотечного займа по договору ипотеки – сумма по кредиту подобного рода обычно довольно велика.

Чем грозят ложные сведения при оформлении кредита

Любые сведения, которые вы сообщаете кредитной организации, и при этом понимаете и осознаете, что говорите неправду, могут сыграть вам плохую службу. Что сюда можно отнести:

Каждая заявка, поступающая в банк, проходит через службу безопасности. Если сумма небольшая и клиент проверенный, тогда проверка может носить чисто формальный характер. Ответственность за подделку подписи в расходном кассовом ордере? А вот если приходит новый человек, и запрашивает солидную сумму в несколько сотен тысяч или даже миллионов рублей, тогда проверять его самого и его документы будут очень тщательно.

Данная статья учитывается тогда, когда суд признал ваши действия мошенническими, т. е. вы целенаправленно брали кредит и не планировали его возвращать. Если сумма была небольшой, но хищение доказано, тогда в качестве возможного наказания могут быть выбраны: Давайте сначала разберемся с определениями. Ложной может быть признана абсолютно любая информация, которая не соответствует действительности, вне зависимости от того, «приукрасили ли вы реальное положение дел», либо умолчали о чем-то важном, либо попросту соврали.

  • Поддельные справки о доходе,
  • Фальшивые документы, которые подтверждают личность заемщика или место его проживания (прописки),
  • Документация, которая показывает финансовое положение человека гораздо лучше, чем оно есть на самом деле,
  • Несоответствующие действительности гарантийные письма, информация о работодателе,
  • Договоры, бухгалтерская и аудиторская отчетность, банковская выписка, которые были сфальсифицированы и т. д.

Будет ли сбербанк обращаться в полицию за подделку документов

Однако следует помнить, что на банк действуют все те же самые ограничения, что и на обычных людей – он может подать заявление в полицию только в том случае, если было совершено какое – то правонарушение. В связи с этим жалоба в полицию от банка имеет ряд особенностей.

Mосква, безвыходных ситуации не бывает 89035509858 http: //www.advokat-chernov.ru/ Личная консультация

Однако, как показывает практика, это малоэффективно – банк всегда сможет найти какую – то лазейку или отговорку, не говоря уже о том, что большинство случаев мошенничества или уклонения, в которых должник был оправдан, действительно происходят по ошибке. (Пока оценок нет) Loading…Как только вам станет известна причина, потребуется срочно обратиться в банк. На этом этапе ваши действия будут полностью зависеть от того, в чем именно вас обвиняют: Например, ей занимается не отдел кредитования, а служба безопасности.

Так же весьма заметной особенностью является то, что основная ее задача – не получить деньги по кредиту, а найти и задержать заемщика.

Мошенничество в сфере кредитования

Мошенничество в сфере кредитования может быть как со стороны финансовой организации, так и со стороны физических лиц , оформляющих кредиты по поддельным документам, через третьих лиц.

Если трудоустройство неофициально, то и предоставить доказательства получения дохода человек не может. Существуют ситуации, когда гражданин работает, но официальная заработная плата у него очень маленькая. Предоставляя такую справку в банк, он рискует получить отказ в кредите. Особенно важна данная справка при оформлении ипотечного займа.

Официального списка мошенников, в котором можно получить нужную информацию, не существует . После экономического кризиса условия предоставления ссуды в банках ужесточились. Это связано с тем, что реальные доходы населения стали падать, множество организаций и предприятий находятся на грани банкротства.

  • хищение имущества, не причинившее гражданину значительного ущерба, если сумма не превышает 2500 рублей;
  • значительный ущерб, который устанавливается, исходя из имущественного положения пострадавшего;
  • хищение в крупном размере – от 250 000 рублей и в особо крупном – от 1 000 000 рублей.

Как получить КРЕДИТ по поддельным документам. Проверенный способ 100% одобрение | Pravda GlazaRezhet

Как сообщили в пресс-службе СКБ-банка, по итогам судебного разбирательства гражданка Коротынская была осуждена на 1 год исправительных работ с удержанием 20 % дохода заключенного в пользу государства. По показаниям подсудимой, поддельные документы для получения кредита она приобрела у группы лиц, дело в отношении которых рассматривается отдельно. б) если подложность сведений выяснится после получения Вами денег, то в мошенничестве (в т. ч. в крупном размере). А если Вы еще и платеж просрочите, то проблем с доказыванием умысла на хищение вообще не возникнет. Таких дел с обвинительными приговорами на практике очень много, подавляющее большинство.

В каждом отдельном случае проверки проводятся индивидуально, то есть сотрудники банка проводят целый комплекс мероприятий, начиная с кредитной истории и заканчивая проверками работодателя.

Делают ли банки запрос в налоговую инспекцию или пенсионный фонд для подтверждения отчислений работодателем? Это банк сделать, конечно, может, но только это практикуется довольно редко, потому что отчеты налоговую инспекцию поступают один раз в год в апреле месяце за предыдущий год. «327 относится ко ВСЕМ документам, дающим право или освобождающие от каких либо обязанностей, это тоже давайте не путать.» Состав преступления, предусмотренный ч.3 ст.327 УК РФ формальный и преступление считается оконченным с момента предъявления заведомо подложного документа независимо от последствий. При повторных попытках нарушить закон наказание ужесточается и срок лишения свободы продлевается до 4 лет. Ответственность за изготовление фиктивной документации с целью применения или продажи наступает с 16 лет. В отношении лица, использующего фальсифицированные документы для хищения средств, применяются другие уголовные меры.

В ряде случаев в сговор с лицом, намеренным получить кредит на авто по подложным документам, вступает сотрудник банка. Используя свое служебное положение, работник кредитной организации принимает на обработку заведомо подложные бумаги и таким образом становится соучастником мошенничества.

Какое предусмотренно наказание за подделку документов при получения кредита в банке

Они называются фиктивными. Их главная особенность заключается в том, что оформляются они от имени тех компаний и организаций, которые уже давно не существуют или же вовсе вымышлены.

Использование заведомо подложного документа -наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными

текст в предыдущей редакции) 2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, -(в ред. А также даны советы, что делать, если Вас обвиняют в таком преступлении. Защищаться придется сразу и от банка и от представителей правоохранительных органов.

Липовая справка 2-НДФЛ для банка: чем грозит

Делают ли банки запрос в налоговую инспекцию или пенсионный фонд для подтверждения отчислений работодателем? Это банк сделать, конечно, может, но только это практикуется довольно редко, потому что отчеты налоговую инспекцию поступают один раз в год в апреле месяце за предыдущий год.

Можно ли подделать справку 2-НДФЛ?

Безусловно, можно, только смысла в этом особого нет, взять кредит под низкий процент в крупном банке под низкий процент вам все равно не удастся, потому что крупные кредиторы очень ответственно относятся к проверке заемщиков и их платежеспособности. А в некоторых банках вполне можно взять кредит и без справок. Обратите внимание, если вы работаете неофициально, то можете попросить сделать для вас справку о заработной плате, но она также будет поддельной, потому что документ выдается только налогоплательщику.

Чем грозит липовая справка 2-НДФЛ для банка? На самом деле если банк на этапе проверки документов обнаружит, что документ поддельный, то он просто откажет в кредитовании и занесет недобропорядочного заемщика в черный список.

В правоохранительные органы, скорее всего, кредиторы не сообщат, потому что в данном случае заемщику максимум что грозит – это беседа. Хотя по закону при таких обстоятельствах заемщикам грозит штраф до 80 тысяч рублей или исправительные работы сроком до 480 часов. Если вы имеете постоянный источник дохода, но получаете «серую заработную плату, то вам можно подтверждать доход по справке банка.

То есть вы берете в банке бланк и передаете ее в бухгалтерию по месту работы, где сотрудник должен ее заполнить и отразить в ней реальный доход работника. Этот документ с подписями и печатью передается кредитору и имеет ту же силу, что и справка 2-НДФЛ.

Чем грозит использование фальшивой справки для получения кредитав закладки 1

Отказ получат и лица, у которых в форме 2НДФЛ указан маленький размер заработной платы и банк считает ее недостаточной. В таких ситуациях люди, сильно нуждающиеся в кредитных средствах, начинают искать пути, позволяющие все же оформить кредит в банке, и нередко решаются на подделку финансовой справки.

Поддельным считается такой финансовый документ, в котором написанная информация отличается от действительности. Ответственность за подделку подписи в протоколе общего собрания учредителей? В большинстве случаев в поддельной 2НДФЛ просто указывают размер заработной платы больше, чем она является в действительности. В результате проверки документа банки могут обнаружить такое несоответствие, а в некоторых случаях и вовсе узнают, что потенциальный заемщик не является сотрудником организации, которой якобы была выдана справка о доходах.

Если заемщик попался на мошенничестве, ему необходимо будет тщательно продумать свою защиту. Защищаться придется сразу и от банка и от представителей правоохранительных органов. Правоохранительные органы обязательно проведут проверку кредитной заявки и всех прилагаемых документов, побеседуют с потенциальным заемщиком, чтобы узнать его версию всего происходящего. Уголовная ответственность за предоставление в суд подложных документов? Статистика показывает, что банкам-кредиторам очень часто приходится обращаться в правоохранительные органы из-за обнаружения поддельной документации, среди бумаг, подаваемых потенциальными заемщиками, на получения кредита. Не все обращения доходят до уголовного дела. Часто в такой просьбе банк получает отказ.

Особо настойчивые финансовые организации, могут обжаловать отказ и снова потребовать открыть уголовное дело на нарушителя закона. К этому времени человеку следует придумать веское оправдание использованию фальшивого документа. До того как подобное объяснение будет придумано с правоохранительными органами лучше не встречаться. Желательно в таких случаях и вовсе найти профессионального юриста, который сможет выстроить грамотную линию поведения и общения своего подопечного с правоохранительными органами и представителями банковской организации.

Ответственность за подделку документов для получения кредита в сбербанке

Подделка любого документа, который предоставляется в банк при получении кредита (коммерческие договора, документы, подтверждающие право собственности на имущество, разного рода накладные, квитанции и другие первичные документы, справки о доходах и т. д.), может повлечь ответственность по ст. 358 УК (подделка документов). Максимальное наказание по этой статье – лишение свободы на срок до двух лет.

Если выплата по кредиту будет осуществляться исправно – вероятность того, что банк заметит подлог, довольно мала. Однако даже в случае абсолютно исправной оплаты по кредиту, заемщик, предоставивший недостоверные данные банку, не застрахован от привлечения к уголовной ответственности.

Также фиктивные справки могут оформляться от имени существующего предприятия, но не имеющего права на выдачу таких документов. Единственным отличием данного документа от подлинного является целиком и полностью ложное содержимое.

  1. Статус налогоплательщика.
  2. Общая сумма дохода.
  3. Подпись главного бухгалтера.
  4. Печать в нижнем левом углу.

Если заемщик попался на мошенничестве, ему необходимо будет тщательно продумать свою защиту. Защищаться придется сразу и от банка и от представителей правоохранительных органов. Правоохранительные органы обязательно проведут проверку кредитной заявки и всех прилагаемых документов, побеседуют с потенциальным заемщиком, чтобы узнать его версию всего происходящего. При оформлении большинства кредитов, особенно в случаях, когда требуется большая денежная сумма, от потенциального заемщика банк требует документальное подтверждение его доходов. Существуют банки, которые в качестве подобного документа рассматривают только справку 2НДФЛ.

Получить ее могут лица с официальным трудоустройством, а вот гражданам с заработной платой, выдаваемой в конвертах, получить займ в этом случае не получится. Приведем пример спорного случая: гражданин А. должен был пройти очередной медосмотр для получения водительских прав. Он подделал дату в этом документе, поставив вместо 2005-ого 2006 год.

Суд сначала квалифицировал этот факт как уголовное преступление, назначив обвиняемому условный срок. При обнаружении поддельного документа или удостоверения владельцу, изготовителю и продавцу такого документа грозит суд и ограничение либо лишение свободы, в некоторых случаях они могут быть заменены крупным штрафом. Однако нужно разделять уголовное и административное правонарушение: в разных случаях может существенно различаться степень ответственности виновного и назначенное наказание.


Читайте другие статьи на сайте:

Уважаемые коллеги, желаю каждому из нас высоко нести звание юриста, неуклонно придерживаясь принципов непредвзятости и объективности!

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.